非法集资典型案例

案例一：青岛市崂山区人民法院审结一起非法吸收公众存款案，不法分子以高额回报为诱饵非法吸收公众资金，为投资者敲响警钟。2014年12月，被告人高某注册成立青岛汇利盈财富管理有限公司并实际负责经营。2015年至2019年6月，逐渐形成了以被告人马某某为业务副总、被告人王某为崂山业务团队经理、被告人邢某为大客户经理的吸收公众存款团伙，以“汇利盈”的名义，通过发放宣传单页、广场舞宣传、组织采摘活动、业务员口口相传等方式向社会人员宣传公司虚假“银行承兑汇票”投资项目，并与他人签订《青岛汇利盈壹号投资中心（有限合伙）合伙协议》《青岛汇利盈玖号投资中心（有限合伙）合伙协议》，约定购买合伙份额68天至12个月的期限、6.5%-15%的预期收益率。汇利盈公司以吸收资金量向业务员、大客户经理、团队经理、业务副总等人按比例发放提成奖金，并以吸收的资金支付购买车辆、房产、对外投资、员工工资、提成奖金、客户投资本息等。截止2019年6月案发时，以被告人高某为首的四人犯罪团伙在崂山区吸收近150人资金共5000余万元，实际造成集资参与人损失2800余万元。法院判决：法院经审理认为，被告人高某、马某某、王某、邢某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》有关规定，以非法吸收公众存款罪，判处被告人高某等四人三年至七年不等的有期徒刑，并处10至30万元不等的罚金；责令被告人退赔违法所得，退赔款项按比例发还集资参与人。法律链接：《刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。迪庆普法提醒：公众在投资时一定要谨慎行事，擦亮双眼，提高警惕，不要被所谓“高大上”的门面及高息返现所迷惑，更不要抱有侥幸心理，最终丢了西瓜捡芝麻。要提高自己的法律意识和风险防范意识，脚踏实地获取财富才是正确的生财之道。为防范此类案件发生，迪庆普法还提示：1. 警惕利用亲情、友情等诱骗非法集资。不法分子不惜利用亲情、友情等熟人关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，扩大群体影响力。2.警惕打着投资的旗号，披着民间借贷外衣，通过开设讲座、组织聚餐、旅游等活动进行宣传，笼络人心。3.警惕不法分子营造的假象。不法分子往往通过大量招聘工作人员，租用繁华地段的高档写字楼，甚至开设多个分部，营造拥有强大经济实力的假象。4.警惕高息诱饵。不法分子以每月支付高额利息为诱饵，大肆进行非法集资活动，随着利息负担越来越重，后续资金难以还本付息，最终造成集资参与者重大经济损失。（孙建华 整理）