农发行迪庆州分行以“三个优化”提升反洗钱工作质效

香格里拉网讯 （记者 拉茸追玛 通讯员 段锦霞） 近期，农发行迪庆州分行以全省反洗钱专项治理抽查工作为契机，通过“三个优化”措施，不断提升反洗钱工作质效。

优化组织架构。农发行迪庆州分行按照省分行反洗钱工作推进会要求，成立纵向贯通、横向联动的反洗钱专项整治工作专班，抽调反洗钱业务骨干，围绕自查自纠工作表7方面83项内容，将反洗钱工作纳入全面风险管理之中，“地毯式”开展排查整改工作，力求发现问题与问题整改同步到位。

优化培训机制。农发行迪庆州分行组织相关人员，围绕人民银行反洗钱执法检查处罚重点、客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、可疑交易报告、客户风险等级评定等方面，开展反洗钱专项业务培训会，分析研判历次检查发现问题整改难点、堵点，有效提升问题整改质效。

优化监督方式。农发行迪庆州分行持续做到按日督促相关人员反洗钱履职情况，不定期下发《风险提示》，在“建章立制”中嵌入反洗钱管控措施。针对存量客户多为贷款关联单位、上下游企业等特点，抓好“清单式”管理，印发《反洗钱日常工作操作要点》《客户身份识别资料清单》《可疑案例排查参考意见》等一系列操作规程，持续优化完善“管理办法+实施细则”的反洗钱制度体系，将持续身份识别、异常交易监测等反洗钱核心义务融入企业开户、尽职调查、资金支付、贷后管理等业务工作中，进一步明确尽职调查要求。